Украинцам могут приостановить действие карты за операции с наличными.

Украинцам могут заблокировать карту за снятие наличных

В Украине будут ужесточены требования к банкам касательно контроля клиентских операций и приостановления подозрительных транзакций. В частности, регулятор подчеркивает необходимость выявления и мониторинга потенциально рисковых операций в соответствии с его рекомендациями. Об этом сообщается в статье издания "Экономические новости".

К числу основных действий, которые могут привести к блокировке счета или запросу дополнительных документов, относятся:

• частое снятие наличных — более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах;
• частые кредиты наличными, которые клиент быстро погашает;
• доходы, не соответствующие реальному финансовому положению или значительно превышающие средний уровень в регионе;
• операции, указывающие на легализацию незаконных доходов (например, неожиданные крупные переводы);
• поступление средств из-за границы, которые клиент сразу получает наличными;
• передача доступа к счету третьим лицам, что может указывать на незаконное использование счета;
• значительные операции с наличными, превышающие обычную финансовую активность клиента.

Кроме того, операции, связанные с криптовалютой, выигрышами в казино или поступлениями от политически значимых лиц, часто привлекают повышенное внимание со стороны банков. В случае остановки транзакции клиенту могут предложить предоставить документы, подтверждающие её законность. Например:

• декларацию о доходах или налоговые отчеты.
• документы, подтверждающие источник средств (договор купли-продажи, свидетельства о наследстве и т.п.).
• выписки из других финансовых учреждений.

Для операций, превышающих 400 тысяч гривен, проверка обязательна. В случае отсутствия документов банк имеет право заблокировать счет и даже прекратить обслуживание клиента.

Чтобы избежать блокировки, можно воспользоваться следующими рекомендациями:

• избегать частых крупных снятий наличных;
• позаботиться о подтверждении законности доходов;
• иметь документы на большие транзакции;
• проявлять осторожность с криптовалютой и поступлениями от сомнительных источников.